Fraude no E-Commerce: problemas para os comerciantes

hacker

Actualmente, com o aumento generalizado do comércio electrónico, estamos a assistir a um aumento de fraudes com pagamentos feitos através de dados de pagamento roubados, nomeadamente cartões de crédito ou PayPal.

A forma como operam passa pelo registo de um indivíduo no site, que de seguida faz uma compra onde tenta utilizar os dados de pagamento de outra pessoa, possivelmente seguindo uma lista de vários até que um deles funcione. Visto que os sites possibilitam o registo automático sem que haja uma aprovação prévia, é perfeitamente possível fazerem o processo completo de registo, compra e pagamento.

Por norma, há um grande intervalo de tempo entre a compra e a detecção, tendo inclusive o ou os artigos já terem sido entregues.

Isto nada tem a ver com passwords dos utilizadores ou hacking de contas, uma vez que o registo é feito por parte do infractor. Por outro lado, também não é possível bloquear o IP, uma vez que estes indivíduos utilizam VPNs ou fazem-no a partir da rede móvel, que muda e reutiliza constantemente os IPs usados.

O QUE FAZER NESTES CASOS?

Apesar do infractor conseguir preencher os dados no registo que quiser (comummente, usa os dados de uma das vítimas da sua lista de pagamentos roubada), tem de facultar uma morada para conseguir receber os artigos. E será através deste dado que o infractor poderá ser descoberto, pelo que logo que possível, estes casos devem ser imediatamente reportados à Polícia Judiciária.

PREVENÇÃO

Módulos anti-fraude do lado do pagamento electrónico
Manter uma lista de moradas de entrega suspeitas e estar atento às mesmas antes de despachar as encomendas
Não apagar a conta do utilizador, mas sim bloquear 
Não permitir a compra sem utilizador
Verificar logs dos sistemas de pagamento (erros consecutivos)


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